Poliția chineză a arestat peste 20 de persoane asociate cu o schemă Ponzi prin care s-ar fi furat echivalentul a circa 7,6 miliarde de dolari de la investitori, potrivit agenției Xinhua, citată de Financial Times.
Cazul reprezintă cea mai mare înșelătorie ieșită la lumină până acum din sectorul indisciplinat și în mare măsură nereglementat a creditării ”peer-to-peer” (creditarea de la persoană la persoană, fără intermedierea unei instituții fianciare tradiționale), parte a sectorului bancar paralel al țării.
Poliția susține că a folosit două excavatoare pentru a dezgropa circa 1.200 de registre contabile.
Înființat în 2014, Ezubao a fost unul dintre cele mai cunoscute site-uri de creditare P2P din China, promițându-le investitorilor randamente anuale de până la 15%. Ding Ning, fondatorul în vârstă de 34 de ani al Ezubao, este acuzat că ar fi virat capitalurile noilor investitori în proiecte imobiliare personale, dar și pentru a-i plăti pe investitorii mai vechi.
Creditorii P2P, care au apărut din nevoia investitorilor pentru produse de gestionare a averii, ar trebui să investească banii pe care îi strâng în instrumente financiare emise de entități terțe, cum ar fi dezvoltatorii imobiliari. Potrivit unor estimări din industrie, circa o treime dintre cei 3.800 de chinezi înregistrat în sistemul de creditare P2P s-au lovit de dificultăți financiare odată cu încetinirea creșterii economice din China.
Aceste produse oferă randamente superioare depozitelor bancare. Ele sunt adesea comercializate, dar nu și garantate de băncile de stat, ceea ce duce la conflicte între investitori și bănci când utilizatorii finali intră în default.
Guvernul comunist a identificat luna trecută creditarea online în exces drept o amenințare la adresa stabilității financiare.
