La obiect

Modificări la schemele de ajutor de stat pentru companii: guvernul relaxează condițiile pentru a lărgi baza de aplicabilitate

Ministerul Finanțelor Publice modifică schemele de ajutor de stat 807/2014 și 332/2014, în urma consultării cu mediul privat, reiese dintr-un proiect de hotărâre publicat miercuri.… Mai mult

11.09.2019

Chestiunea

Cum faci să crești salariile în an electoral: ghidul polonez

Polonia e în plină campanie electorală, iar guvernul polonez se pregătește pentru o schimbare de paradigmă, premierul Meteusz Morawiecki anunțând ”sfârșitul erei forței de muncă… Mai mult

11.09.2019

La obiect

Optimizare fiscală mondială: Luxemburg și Olanda se află pe traseele a 7 trilioane de dolari de false investiții străine directe – studiu FMI

Falsele investiții străine directe (ISD) din lume se ridică la circa 15 trilioane de dolari, iar dintre acestea aproape jumătate doar trec, de fapt, prin… Mai mult

11.09.2019

Evenimentul

Comisia von der Leyen vs. Comisia Juncker: Schimbare de echilibru în Europa

Președintele-ales al Comisiei Europene a anunțat marți noua structură a executivului european. României i-a fost atribuit, prin viitorul comisar Rovana Plumb, portofoliul de la Transporturi.… Mai mult

10.09.2019

Cronicile

Bancpost, amendată de ANPC pentru cesiune de creanţe către o firmă neautorizată

de Vladimir Ionescu , 9.8.2018

Autoritatea Naţională pentru Protecţia Consumatorilor (ANPC) a sancţionat contravenţional Bancpost cu 150.000 de lei, pentru cesiunea unor creanţe către o firmă înfiinţată în Olanda de fostul acţionar majoritar al băncii.

Totodată ANPC a cerut „restituirea sumelor de bani percepute nejustificat pentru intreg portofoliul de credite cesionat, reprezentând dobânzi, dobânzi penalizaloare, penalităţi calculate şi reţinute” pe  o perioadă de 10 ani, spune un comunicat al instituției.

„Întrucât cesionarul creditului nu a avut calitatea de bancă, instituţie de credit autorizată, dobânda calculată şi reţinută trebuia să fie zero pe întreaga perioadă a cesionarii, în perioada 11.07.2008-27.03.2018, când cesionar a fost EFG New Europe Funding II B.V. (actuală ERB New Europe Funding II B.V.)”,  mai spune comunicatul citat.

Controlul ANPC a verificat „cesiunea de creanţe de la Bancpost S.A. la EFG New Europe Funding II B.V. (actuala ERB New Europe Funding II B.V.) fiind o persoană juridică neautorizată. În consecinţă, avand în vedere faptul că, faţă de debitorii cedaţi nu au fost indeplinite formalităţile prevăzute de lege pentru opozabilitatea cesiunii de creanţă, instituţia de credit cedentă Bancpost S.A. are calitate procesuală pasivă şi nu se justifică calitatea de creditor a cesionarului faţă de debitorii cedaţi”, potrivit sursei citate.

Circa 63.000 de credite aferente persoanelor fizice în cuantum de peste 675 de milioane de euro au fost externalizate, iar firma olandeză a încasat dobânzi de circa 300 de milioane de euro în perioada 2008-2015. Contractele au fost cesionate din nou în luna martie 2018 în Grecia, către Eurobank, înainte ca Banca Transilvania să preia pachetul de acțiuni al Bancpost, potrivit Profit.ro.

Bancpost a fost preluată de Banca Transilvania (BT) de la Grupul Eurobank, din care face parte şi SRL-ul din Olanda.

Reacţii

Banca Transilvania spune că integrarea Bancpost în Grupul Financiar BT continuă și că nu este afectată de recentele decizii ale ANPC în legatura cu statutul clienților ex-Bancpost (externalizați către entități din afara țării).

Bancpost va contesta decizia de restituire a dobânzilor şi penalităţilor aferente cesiunii către firma din Olanda și în cazul unui eventual eșec al contestației, aceasta ar urma să plătească.

„Din momentul contestării (deciziei ANPC) în fața instanțelor de judecată și până la momentul rămânerii definitive a hotărârii judecatoresti, toate măsurile stabilite prin procesul verbal sunt suspendate de drept, conform legii” spune un comunicat al Bancpost.

Totodată, „în orice situaţie, obligaţia de restituire a anumitor sume de bani nu va putea fi reţinută în sarcina băncii, ci, eventual, în măsura în care instanţa va constata legalitatea măsurilor dispuse, doar pe seama cesionarului, care a încasat sumele”, mai spune Bancpost.

Contractul semnat între BT și Eurobank pentru preluarea Bancpost ar conține clauze detaliate care reglementează posibile situații precum cele menționate mai sus.

ANPC a informat Agenția Națională de Administrare Fiscală, Serviciul de Investigare a Criminalității Economice, Oficiul Național de Prevenire și Combaterea a Spălării Banilor și Banca Națională a României în cazul cesiunilor de credite ale Bancpost în Olanda.

Mergeți în homepage ›

Publicat la data de 9.8.2018

Lăsați un comentariu


Stiri

Finanţele modifică legislaţia RCA, în urma unor observaţii ale Comisiei Europene

Vladimir Ionescu

Ministerul Finanţelor Publice (MFP) a elaborat un set de măsuri de modificare a Legii asigurării obligatorii de răspundere civilă auto (RCA). Acestea au survenit ca… Mai mult

Stiri

SUA vor trimite trupe suplimentare în Orientul Mijlociu în urma atacurilor din Arabia Saudită

Vladimir Ionescu

Statele Unite vor trimite trupe suplimentare în Orientul Mijlociu, în contextul atacurilor ce au vizat rafinării din Arabia Saudită, a declarat secretarul american al Apărării,… Mai mult

Stiri

Bitdefender BOX – o nouă funcționalitate în soluția de securitate pentru dispozitive inteligente

Vladimir Ionescu

Bitdefender a anunțat joi că a introdus o nouă funcționalitate în soluția de securitate pentru dispozitive inteligente, Bitdefender BOX, capabilă să oprească temporar asistenții personali… Mai mult

Stiri

SUA impun ”cele mai severe sancțiuni” Iranului

Vladimir Ionescu

Statele Unite au anunţat noi măsuri împotriva Băncii Centrale a Iranului şi a Fondului suveran din Teheran pentru “finanţarea terorismului”, ca răspuns la atacurile de… Mai mult

Europa

Numele beneficiarilor fraudei bancare din Republica Moldova, dezvăluite de preşedintele comisiei de anchete

Vladimir Ionescu

Membrii Comisiei de anchetă pentru elucidarea circumstanţelor devalizării sistemului bancar al Republicii Moldova şi de investigare a fraudei bancare din 2014 au dezvăluit câteva nume… Mai mult

Stiri

Summit ONU pe tema schimbărilor climatice – Donald Trump nu va participa

Iulian Soare

”Dacă aveţi veşti proaste, nu veniţi!”, le-a transmis vineri secretarul general al ONU, Antonio Guterres, liderilor care doresc să ia cuvântul luni la One Planet… Mai mult

Stiri

Premierul Viorica Dăncilă are în prgram o întâlnire cu vicepreşedintele Mike Pence la Washington

Vladimir Ionescu

Premierul Viorica Dăncilă a precizat că în cadrul vizitei pe care o va efectua în Statele Unite ale Americii săptămâna viitoare va avea o întrevedere… Mai mult